Politica Antifraude

Ultima atualizacao: 23 de fevereiro de 2026

1. Compromisso com a Seguranca

A EventSwap tem como prioridade absoluta a seguranca de todos os seus usuarios. Sabemos que transacoes envolvendo reservas de eventos representam valores significativos e estao associadas a momentos importantes da vida das pessoas. Por isso, investimos continuamente em tecnologia, processos e politicas para prevenir, detectar e combater qualquer forma de fraude em nossa Plataforma.

Esta Politica Antifraude descreve os mecanismos de seguranca que adotamos e as regras que todos os usuarios devem seguir para manter o ambiente da EventSwap seguro e confiavel. O combate a fraude e uma responsabilidade compartilhada entre a Plataforma e seus usuarios.

2. Medidas de Prevencao

2.1 Verificacao de identidade

Todo usuario que deseja realizar transacoes na EventSwap passa por um processo de verificacao de identidade (KYC - Know Your Customer), que inclui:

• Validacao do CPF junto aos orgaos competentes
• Confirmacao do endereco de e-mail por link de verificacao
• Confirmacao do numero de telefone celular por codigo SMS ou WhatsApp
• Para vendedores com volumes maiores: envio de documento de identidade com foto (RG ou CNH)
• Verificacao de dados bancarios para repasse de valores (validacao de conta bancaria ou chave Pix)

2.2 KYC aprofundado

Para transacoes de alto valor (acima de R$ 5.000,00) ou em situacoes de risco identificadas por nosso sistema, podemos solicitar documentacao adicional, incluindo comprovante de residencia, selfie com documento ou informacoes adicionais sobre a reserva anunciada. A recusa em fornecer esses documentos pode resultar na suspensao temporaria da transacao ate a verificacao adequada.

2.3 Monitoramento continuo de atividades

Todas as atividades na Plataforma sao monitoradas em tempo real por nossos sistemas automatizados. Isso inclui navegacao, publicacao de anuncios, comunicacoes no chat (somente para fins de seguranca e deteccao de bypass), realizacao de pagamentos e comportamentos fora do padrao esperado.

3. Sistema de Deteccao de Fraudes

3.1 Inteligencia artificial e machine learning

A EventSwap utiliza algoritmos de inteligencia artificial e aprendizado de maquina para analisar padroes de comportamento e identificar atividades suspeitas. Nosso sistema avalia centenas de variaveis simultaneamente, incluindo:

• Velocidade e frequencia de acoes na Plataforma
• Correspondencia entre dados cadastrais e comportamento
• Padroes de IP, dispositivo e localizacao geografica
• Historico de transacoes e reputacao do usuario
• Conteudo dos anuncios comparado ao banco de dados de fraudes conhecidas

3.2 Identificacao de padroes suspeitos

Nosso sistema identifica automaticamente e sinaliza para revisao manual os seguintes padroes:

• Multiplos cadastros com dados similares (CPF, e-mail, telefone, dispositivo)
• Anuncios com precos atipicos (muito abaixo ou muito acima do valor de mercado)
• Tentativas de compartilhar informacoes de contato pessoal antes do pagamento
• Acesso de localizacoes geograficas incomuns para o perfil do usuario
• Muitas transacoes em curto periodo de tempo
• Historico de chargebacks ou disputas em outras plataformas (via parceiros antifraude)

3.3 Alertas automaticos

Quando atividades suspeitas sao detectadas, nosso sistema pode automaticamente: bloquear temporariamente a transacao para revisao, solicitar autenticacao adicional ao usuario, notificar a equipe de seguranca da EventSwap ou, em casos extremos, suspender preventivamente a conta ate a verificacao manual.

4. Verificacao de Anuncios

4.1 Revisao antes da publicacao

Todos os anuncios publicados na EventSwap passam por um processo de revisao que combina verificacao automatizada e, quando necessario, analise manual. Durante esse processo verificamos:

• Consistencia das informacoes fornecidas (data, fornecedor, tipo de evento)
• Autenticidade das fotos utilizadas (verificacao de imagens geradas por IA ou roubadas)
• Valor da reserva em relacao ao mercado
• Historico do vendedor e seu nivel de verificacao
• Eventuais denuncias anteriores relacionadas ao fornecedor ou data anunciada

4.2 Checagem de documentos comprobatorios

Para anuncios de alto valor ou categorias especificas, podemos solicitar ao vendedor a apresentacao de documentacao comprobatoria da reserva, como: contrato assinado com o fornecedor, recibo de pagamento ou confirmacao de reserva emitida pelo estabelecimento. Esses documentos sao tratados com confidencialidade e utilizados exclusivamente para fins de verificacao antifraude.

5. Protecao do Comprador

5.1 Sistema de escrow (custodia)

O principal mecanismo de protecao ao comprador e o sistema de custodia (escrow). Quando o comprador realiza o pagamento, o valor nao e transferido imediatamente ao vendedor. O dinheiro fica retido em conta de custodia gerenciada pela EventSwap ate que:

• A transferencia da reserva seja confirmada pelo vendedor
• O comprador confirme o recebimento da reserva
• Ou o prazo de confirmacao automatica expire (7 dias uteis sem disputa)

5.2 Garantia de devolucao

O comprador tem direito a reembolso integral nos seguintes casos comprovados:

• O vendedor nao realizar a transferencia da reserva no prazo acordado
• A reserva transferida nao corresponder ao que foi anunciado
• A reserva anunciada nao existir ou ja tiver sido cancelada pelo fornecedor
• O fornecedor do servico se recusar a aceitar a transferencia por culpa do vendedor

5.3 Mediacao em disputas

Em caso de desacordo entre comprador e vendedor, a EventSwap oferece um servico de mediacao imparcial. Nossa equipe analisa todas as evidencias apresentadas pelas partes e emite uma decisao vinculante no ambito da Plataforma. Consulte nossa Politica de Mediacao e Disputas para mais detalhes.

6. Protecao do Vendedor

6.1 Verificacao de pagamento antes da transferencia

O vendedor somente deve realizar a transferencia da reserva apos receber a confirmacao da EventSwap de que o pagamento foi processado e retido em custodia. Nunca realize a transferencia sem essa confirmacao, pois isso o deixaria desprotegido em caso de fraude do comprador.

6.2 Protecao contra chargeback abusivo

A EventSwap protege vendedores de boa-fe contra tentativas de chargeback abusivo por parte de compradores mal-intencionados. Nosso sistema de escrow, combinado com o historico de confirmacao da transferencia, serve como evidencia robusta junto as operadoras de pagamento em casos de disputa. Consulte nossa Politica de Chargeback e Estorno para mais detalhes.

6.3 Reputacao e avaliacao

O sistema de avaliacao da EventSwap protege vendedores honestos ao permitir que sua boa reputacao seja visivel para potenciais compradores. Da mesma forma, compradores e vendedores com historico de comportamento fraudulento sao identificados e podem ter seu acesso restrito.

7. Condutas Proibidas

As seguintes condutas sao expressamente proibidas na EventSwap e podem resultar em penalidades severas, incluindo banimento permanente e acao judicial:

• Criar anuncios de reservas inexistentes ou que o usuario nao possui direito de transferir
• Fornecer documentos falsos ou adulterados para verificacao de identidade ou comprovacao de reserva
• Tentar realizar transacoes fora da Plataforma (bypass) para evitar as protecoes e comissoes da EventSwap
• Compartilhar dados de contato pessoal (telefone, e-mail, redes sociais) antes da confirmacao do pagamento via escrow
• Criar multiplas contas para contornar restricoes ou penalidades aplicadas
• Utilizar meios de pagamento de terceiros ou de origem ilicita
• Solicitar chargeback de maneira fraudulenta apos receber a reserva transferida
• Manipular ou falsificar avaliacoes e comentarios na Plataforma
• Fazer uso de bots, scripts ou ferramentas automatizadas para publicacao de anuncios ou interacao com outros usuarios
• Coagir, ameacar ou pressionar outros usuarios a realizarem acoes fora dos termos da Plataforma
• Anunciar reservas com valores inflados artificialmente para fins de lavagem de dinheiro
• Utilizar identidades de terceiros sem autorizacao para criar contas ou realizar transacoes

8. Penalidades

A EventSwap adota uma politica de tolerancia zero para fraudes. As penalidades aplicadas sao proporcionais a gravidade da infracão detectada:

8.1 Advertencia formal

Aplicada em casos de primeira infracão de baixa gravidade ou comportamento suspeito nao confirmado. O usuario recebe notificacao por e-mail descrevendo o comportamento identificado e as regras violadas.

8.2 Suspensão temporaria

Suspensão da conta por periodo de 7 a 30 dias, com bloqueio de publicacao de novos anuncios e realizacao de transacoes. Aplicada em casos de infracoes confirmadas de gravidade moderada ou reincidencia apos advertencia.

8.3 Banimento permanente

Exclusão definitiva da conta, com bloqueio de CPF e dispositivos associados para impedir novos cadastros. Aplicado em casos de fraude comprovada, tentativa de bypass, uso de identidade falsa ou reincidencia apos suspensão temporaria.

8.4 Acão judicial

Em casos de fraude que causem prejuizo financeiro a outros usuarios ou a EventSwap, alem das penalidades na Plataforma, a EventSwap pode adotar medidas judiciais, incluindo registro de boletim de ocorrencia, acão civil para ressarcimento de danos (Art. 927 do Codigo Civil) e notificacao as autoridades competentes (Ministerio Publico, Policia Civil e BACEN).

9. Como Reportar Fraude

9.1 Canal de denúncia

Se voce identificar uma tentativa de fraude, comportamento suspeito ou violacao das regras da Plataforma, por favor reporte imediatamente por um dos seguintes canais:

• E-mail: seguranca@eventswap.com
• Chat de suporte: disponivel na Plataforma para usuarios autenticados
• Botao "Reportar": disponivel em todos os anuncios e perfis de usuarios

9.2 Informacoes para incluir na denuncia

Para agilizar a investigacao, inclua na sua denuncia:

• Identificacao do anuncio, usuario ou transacao suspeita
• Descricao detalhada do comportamento suspeito observado
• Prints de tela, conversas ou outros comprovantes (se disponivel)
• Seu nome completo e e-mail para retorno

9.3 Prazo de resposta

Nos comprometemos a analisar e responder todas as denuncias em ate 48 horas uteis. Em casos de urgencia (fraude em andamento), o prazo de resposta inicial e de ate 4 horas. A identidade do denunciante e mantida em sigilo absoluto.

10. Atualizacoes desta Politica

Esta Politica Antifraude pode ser atualizada periodicamente para refletir novas ameacas, melhorias nos nossos sistemas de seguranca ou mudancas na legislacao aplicavel. Atualizacoes significativas serao comunicadas por e-mail e mediante aviso na Plataforma. O uso continuado da EventSwap apos a publicacao de atualizacoes implica na aceitacao das novas disposicoes.

Para duvidas sobre esta politica ou sobre seguranca na Plataforma, entre em contato com nossa equipe pelo e-mail seguranca@eventswap.com.